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Un elemento clave en el proceso del movimiento de capital
internacional ha sido el crecimiento de la finanzas offshore.
Durante los últimos 40 años, los centros financieros ofshore se
han convertido en el mayor componente del sistema financiero global
emergente.
La
particularidad de la banca offshore o bien extraterritorial es que los
bancos son sucursales de bancos extranjeros.
La banca offshore es
atractiva, por la confidencialidad que ofrece a sus clientes (estricto
secreto bancario basado en el uso de cuentas numeradas). Asimismo,
ofrece una salida a los inversionistas frente a situaciones de
inestabilidad política en sus países de origen.
Un Banco Offshore es aquel localizado
en un país donde la banca, negocios y leyes de impuestos ofrecen
ventajas que no son accesibles a los clientes en su propio país. Estas
ventajas incluyen confidencialidad, anonimato, trato favorable de
impuestos, protección para activos, planiamiento estable y eficiencia en
intercambio internacional.
Todas estas ventajas son legítimas y
perfectamente legales. Mientrás los beneficios y requisitos de reporte
varian algo dependiendo en el país en el cual resida, hay pocas
restricciones en la banca e inversión extranjera. Un incremento en el
número de individuos y compañias usan la inversión y banca
extraterritorial como una parte de sus estrategias de finanzas
Lista de Bancos
Offshore por País.
La Banca Electrónica y Delitos Informaticos
Ebanking - Tipos
de E-Banking - Riesgos en E-Banking - Controles
internos - Plan de Contingencia y continuidad del
negocio en la Banca Electrónica.
Delitos
Informáticos - Tipificación de los delitos
informáticos - Delitos comunes en E-banking -
Auditorias Eficientes
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La Banca Offshore ha sido algunas
veces asociada con una forma de económia de alto riesgo o
fraudulenta y el crimen organizado, el lavado de dinero y la evasión
de impuestos.
La Banca Offshore no impide que
los bienes queden sujetos a impuesto sobre la renta sobre los
intereses. El impuesto sobre la la renta de muchos paises no hace
ninguna distinción entre los intereses devengados en los bancos
locales y los obtenidos en el extranjero.
Bancos extraterritoriales podrá
decidir que no se informe de ingresos a otras autoridades fiscales,
y no tienen obligación legal de hacerlo, ya que están protegidos por
el secreto bancario, pero esto no significa que se haga legal la no
declaración de la renta por los contribuyentes o la evasión de los
impuestos sobre los ingresos.
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Razones para abrir una cuenta
bancaria offshore y realizar operaciones en el exterior:
A) Actividades empresariales internacionales y diversificación de
las inversiones. En muchas ocasiones es mucho mas rentable hacer las
inversiones en el país que no residimos ya que en el país donde
residimos pagamos altos impuestos.
B) Ahorro de impuestos, en muchas ocasiones lo mejor es invertir con
nuestra empresa desde el exterior ya que de hacerlo nosotros mismos
con nuestra empresa en el país de residencia pagaríamos altos
impuestos.
C) Protección de bienes y búsqueda de seguridad y privacidad. En
ocasiones la vida te puede jugar una mala pasada: divorcios,
pleitos, responsabilidad civil, amenaza de cárcel... Si lo tenemos
todo previsto mediante fundaciones y empresas offshore podríamos
minimizar estos problemas cotidianos.
Recomendamos el
sitio web:
www.cuentabancariasuiza.com
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Directorio bancos Suizos.
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